TD 은행이 미국에서 수백만 달러에 달하는 자금을 세탁한 혐의로 대규모 조사 대상에 올랐습니다. 범죄자들은 수년간 이 은행을 통해 거액의 현금을 세탁하며, 이를 발견하지 못한 은행의 자금 세탁 방지(AML) 시스템에 심각한 문제가 제기되었습니다.

보고서에 따르면, 범죄자들은 TD 은행 지점에 거액의 현금을 담은 가방을 들고 와서 여러 계좌에 입금한 후 즉시 이 현금을 여러 수취인과 사업체로 향하는 은행 수표로 변환했습니다. 이러한 단순하지만 매우 효과적인 자금 세탁 방법은 은행의 모니터링 시스템에 큰 허점이 있음을 보여줍니다.

미국 법무부와 세 개의 다른 규제 기관이 현재 TD 은행의 역할을 조사하고 있습니다. 법원 기록과 내부 통신에 따르면, 은행의 자금 세탁 방지 프로그램은 이러한 의심스러운 활동을 적절히 감지하고 보고하지 못했습니다. 최근 TD 은행 CEO는 "우리의 자금 세탁 방지 프로그램이 기대에 부응하지 못했습니다. 우리는 의심스러운 활동을 모니터링하고 감지하며 보고하고 대응하는 데 있어 규제 의무를 충족하지 못했습니다."라는 내용의 대규모 이메일을 발송했습니다.

은행은 잠재적인 범죄 활동을 식별하고 보고할 법적 의무가 있습니다. TD 은행이 이러한 의무를 소홀히 했다는 것은 대량의 현금 입금과 여러 수취인에게 발행된 수많은 은행 수표를 제대로 조사하지 않았다는 사실에서 분명합니다. 조사 결과, 범죄자들은 여러 TD 은행 지점을 통해 하루에 230만 달러 이상의 현금을 입금했음에도 경고 신호가 발생하지 않았습니다. 이러한 패턴은 여러 차례 반복되었으며, 이와 연관된 중소기업들은 실제 운영이나 물리적 점포가 없는 페이퍼 컴퍼니로 확인되었습니다.

TD 은행은 조사를 전적으로 협조하고 있으며, 필요한 문서와 비디오 감시 자료를 당국에 제공하고 있다고 밝혔습니다. 이러한 실패를 해결하기 위해 은행은 자금 세탁 방지 프로그램에 5억 달러를 투자하고, 새로운 직원을 고용하며, 첨단 기술을 도입하고 있습니다. TD 은행은 수십억 달러에 달하는 벌금에 직면할 가능성이 있습니다. 지난달 캐나다 규제 당국은 의심스러운 거래를 보고하지 않은 혐의로 은행에 920만 달러의 벌금을 부과했습니다. 또한, 은행은 미국 규제 당국으로부터 추가 벌금을 예상하며 6억 달러를 별도로 책정했습니다.